因基金产物销售违法，多家银行收到“警示函”。

近日，重庆证监局官网先后发布了三条行政公法通告，对辖内工商银行、广发银行及招商银行重庆分行基金代销中的失当行为发布“警示函”或进行责令整改。

比年来，金融机构合规方针一直是金融惩处部门珍惜的重心，多家银行关联基金代销的违法乱象受到严查。

从违法行为来看，“无证上岗”成为银行基金销售业务被罚的主要原因。在上述三条行政公法通告中，工商银行、广发银行均因干系从业东谈主员“无证上岗”被点名。

其中，工商银行重庆市分行因“存在个别未赢得基金从业经验的职工从事基金销售惩处使命的情况”被出具警示函；广发银行重庆分行因“基金销售业务讲求东谈主、部分合规东谈主员以及个别支行基金销售业务讲求东谈主未赢得基金从业经验”以及“对基金销售业务讲求东谈主进行了移动，未报送干系东谈主员免职、任职的备案材料”被取舍责令改正措施。

此外，本年8月27日，中国成立银行青海省分行也因“部分分支机构基金销售业务讲求东谈主未赢得基金从业经验”“讲求基金销售业务的合规风控东谈主员未赢得基金从业经验”，被青海证监局点名进行整改。

把柄《对于履行〈公开召募证券投资基金销售机构监督惩处主意〉的规章》第十七条，基金销售机构应当强化东谈主员天赋惩处，从事基金宣传推介、销售信息惩处平台运营保重等基金销售业务的东谈主员以及基金销售干系部门惩处东谈主员、合规风控东谈主员应当赢得基金从业经验。

骨子上，本年以来，已有多家银行因涉违法开展基金销售被金融惩处部门“点名”通报。除“无证上岗”外，基金产物销售、宣传等合规方针问题也屡被说起。

以招商银行重庆分行为例，该行因“基金产物普通投资者央求成为专科投资者历程中，未向投资者证明对不同类别投资者履行符合性义务的离别，未警示可能承担的投资风险”“在基金销售历程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金司理特定产物过往功绩，未袒护该基金司理惩处的扫数同类产物的过往功绩；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往功绩的情况”等违法行为，被重庆证监局出具“警示函”。

6月28日，据深圳证监局通报，祥瑞银行存在哄骗维持基金份额方式开展基金销售业务的情况。《公开召募证券投资基金销售机构监督惩处主意》第二十四条明确提到，基金销售机构过火从业东谈主员从事基金销售业务，不得“取舍抽奖、回扣简略送什物、保障、基金份额等方式销售基金”。

同月，工商银行宁夏回族自治离别行因“存在未成年客户风险测评效果与其收入开首、钞票景况、债务、投资学问和教授、风险偏好、诚信景况等身分不符的情形，且向未成年客户销售风险品级与其骨子风险承受智商不匹配的基金产物”等违法行为被责令改正。

合规是基金销售业务的底线。在业内东谈主士看来，行为伏击的基金代销渠谈，银行要切实强化投资者符合性惩处，进一步递次基金宣传推介行为。

“基金销售行为买卖银行的传统坚毅，亦然中间业务收入的伏击开首之一。”资深金融战术内行周毅钦刻薄，买卖银行要进一步擢升专科东谈主员概括修养，加强天赋惩处和握证惩处。同期健全银行代销风险范围体系，握续鼓动基金销售业务健康发展。

记者：张冰洁

裁剪：云阳

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